Tu éxito es nuestra misión, gestionamos riesgos para impulsar el crecimiento de tu empresa.
Descubre nuestra solución de Gestión y Administración del Riesgo, creada específicamente para afrontar los desafíos asociados con la seguridad de tus datos.
Nuestro servicio proporciona herramientas de análisis y evaluación avanzadas que te permiten mitigar los riesgos de manera eficaz. Con un enfoque centrado en la eficiencia y la productividad, te asistimos en la identificación y gestión proactiva de los riesgos, asegurando la solidez y el crecimiento continuo de tu negocio.
Identifica y gestiona proactivamente los riesgos crediticios, operativos y del mercado para proteger la salud de tu empresa.
Analiza y optimiza tu datos para maximizar rendimientos y minimizar pérdidas.
Accede a análisis avanzados y datos en tiempo real para tomar decisiones estratégicas basadas en información precisa y actualizada.
Automatiza procesos y agiliza flujos de trabajo para mejorar la eficiencia operativa y reducir costos.
El Scoring de Cobranza es un modelo estadístico que predice la probabilidad de que un cliente, ya sea activo, con o sin morosidad, presente un atraso o avance al tramo de mora en el próximo período según la estrategia de cobranzas de tu organización. Esto proporciona una solución integral de Business Intelligence para la toma de decisiones, así como un seguimiento, monitoreo y control efectivo a través de la construcción de KPIs efectivos.
1. Anticipar la detección del riesgo de morosidad en el corto plazo.
2. Cuantificar la probabilidad de éxito.
3. Tener mayor conocimiento de la cartera de créditos y cobranzas, lo que contribuye a la retención y mayor recuperación crediticia.
4. Facilitar la toma de decisiones sobre qué acciones son más adecuadas para cada caso particular de cobranza.
5. Habilitar la ejecución de una gestión de cobranzas preventiva de la cartera de clientes, créditos y cobranzas.
6. Identificar patrones de comportamiento y abordar la resolución de problemas recurrentes.
La evaluación de riesgo de créditos con un scoring impulsado por IA ofrece ventajas significativas, ya que proporciona una calificación precisa, segmentación diferenciada, reglas analíticas personalizadas y acelera el proceso de otorgamiento, reduciendo el tiempo de días a minutos. Además, facilita la digitalización de procesos, mejora la eficiencia y experiencia del cliente, y optimiza la cobranza al predecir comportamientos y establecer estrategias efectivas.
1. Los modelos de riesgo se adaptan a la evolución del negocio de manera eficiente.
2. Reemplaza las decisiones basadas en la experiencia con análisis respaldados por datos sólidos.
4. Minimiza las deficiencias en el proceso de otorgamiento de crédito, disminuyendo el riesgo de afectar la liquidez de la institución.
5. La solución basada en IA no solo optimiza la gestión crediticia, sino que también fortalece la toma de decisiones, mejora la eficiencia y garantiza el cumplimiento regulatorio.
Este modelo de Riesgo Crediticio, respaldado por IBM Cloud Pak for Data, identifica el riesgo crediticio de tus clientes de manera sencilla. Nuestra solución ayuda a evaluar la otorgación de créditos minimizando riesgos, basándose en la experiencia financiera y el comportamiento de pago.
1.Optimización de Evaluaciones Crediticias: Toma decisiones informadas y estratégicas.
2. Reducción del Riesgo Crediticio: Minimiza riesgos al evaluar la otorgación de créditos.
3. Mejora del Flujo de Efectivo: Contribuye al cobro de cartera y mejora la liquidez.
Análisis de Causas de No Pago: Comprende las razones detrás de incumplimientos.
4. Autorización de Análisis de Riesgo: Facilita la toma de decisiones.
Nuestro modelo, respaldado por tecnologías como Auto AI, Modeler Flow, Watson Machine Learning y Cognos Dashboard Embedded, ofrece una solución líder en el mercado para un futuro financiero más seguro y rentable.
Nos enfocamos en trazar una ruta apropiada y personalizada para mapear las características y necesidades de las empresas.
Ajustamos prácticas y metodologías para optimizar el proceso analítico.
Diseñamos una arquitectura adaptada a necesidades específicas.
Revisamos la gestión actual de datos para crear estrategias analíticas.
Cala Analytics, empresa de analítica de datos, consultora en Data Science, expertos en software de analítica avanzada e IBM SPSS para Colombia, Ecuador, Perú y México.