CALA Analytics apoyó en la construcción de 4 modelos analíticos, uno por cada factor de riesgo requerido en la norma.

Coomeva Cooperativa da cumplimiento al Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación al Terrorismo a partir de la analítica avanzada.

Grupo Empresarial Cooperativo Coomeva es una de las 30 organizaciones más grandes de Colombia. Está conformada por 9 empresas enfocadas en brindar bienestar a los colombianos a través de sus servicios de protección y solidaridad, emprendimiento y desarrollo empresarial, educación, vivienda, salud y servicios financieros. La empresa matriz del Grupo es Cooperativa Coomeva, la cual cuenta con más de 263.000 asociados y sus familias.

Cooperativa Coomeva, necesitaba atender las exigencias normativas emanadas por su ente regulador, la Superintendencia de la Economía Solidaria – SES, en cuanto a uno de sus elementos del sistema de administración de Riesgo, denominado “Segmentación de los factores de Riesgo”.

Para el desarrollo de este proyecto, el equipo necesitaba un brazo extendido que les guiara y apoyara en el desarrollo de los modelos analíticos, que como consecuencia, le permitiera a Coomeva Cooperativa obtener información relevante sobre el comportamiento de sus clientes/asociados; con el objetivo, de determinar las características usuales de las transacciones que se desarrollan y compararlas con aquellas que realicen los asociados o clientes, a efectos de detectar las operaciones inusuales, lo cual implica, el diseño de señales de alerta a nivel de los segmentos resultantes.

“CALA Analytics nos apoyó con el desarrollo del proyecto analítico en tiempo record. Logrando la construcción de los modelos, la transferencia de conocimiento y la identificación de variables importantes, a través de la exploración realizada a los datos, de los cuales se pudo extraer valor en pro del cliente/asociado y del Grupo empresarial” Diana Carolina Adrada Quiceno, Gestora de Riesgo, Cooperativa Coomeva.

CALA Analytics apoyó en la construcción de 4 modelos analíticos, uno por cada factor de riesgo requerido en la norma. Para este proyecto se trabajó en conjunto sobre los datos de personas naturales y jurídicas, canales transaccionales, productos ofrecidos y jurisdicciones. En dicho proceso se realizó una gestión importante de limpieza de datos y completitud de estos, para sacar el máximo provecho de dicha información.

Se prepararon y analizaron más de 3 años de datos históricos; es decir, alrededor de 358.553 registros, identificando grupos similares y heterogéneos que permitieron generar alertas sobre operaciones inusuales para su respectiva validación y gestión.

“Del equipo de trabajo CALA Analytics quiero resaltar su disposición para llevar a cabo este proyecto, su alto conocimiento técnico y su compromiso con el objetivo trazado, dado que al tiempo limitado que tenía el proyecto, se le adicionaron situaciones imprevistas que pudieron entorpecer el cumplimiento de la meta (inconvenientes internos a nivel tecnológico y cambio de consultor analítico). Sin embargo, se contó por parte de ambas empresas, Coomeva y CALA Analytics, con un equipo tan bien preparado y dispuesto, que estas no fueron circunstancias que impidieran el logro del objetivo.” Diana Carolina Adrada Quiceno, Gestora de Riesgo, Cooperativa Coomeva.

Actualmente, el área de cumplimiento SARLAFT puede actualizar los datos, ejecutar los modelos, generar las alertas y sustentarlos ante cualquier órgano de control, sin requerir conocimientos técnicos especializados. Adicionalmente, este proyecto les ha permitido solicitar mejoras en la completitud y recolección de datos para la continua toma de decisiones de la Cooperativa Coomeva

“CALA Analytics cuenta con un excelente acompañamiento utilizando la metodología de proyectos, la cual nos permitió aterrizar y avanzar rápidamente en el desarrollo de los modelos. También en la obtención de los entregables, llevándonos a lograr los objetivos propuestos” Ingrid García Ibarra, Oficial de Cumplimiento, Cooperativa Coomeva.

Desde el equipo de CALA Analytics continuamos apoyando a las organizaciones a tomar decisiones con el poder de DATAVERSO.